Nos expertises

Notre société fonctionne comme un guichet unique proposant une offre de services et solutions clé-en mains en 360°

Notre promesse : que nos clients puissent appréhender et valider de manière consciente, efficiente, pragmatique et opérationnelle toutes leurs problématiques patrimoniales et les solutions à mettre en œuvre pour y répondre.

Nos missions uniques et variées sont à l’image de nos clients. Nous endossons selon les situations le costume d’un sparring-partner, d’un coach, d’un acheteur, d’un architecte ou d’un chef d’orchestre, positionné côte-à-côte auprès de nos clients.

Nous savons ce que représente la valeur du travail et à quel point le temps est important pour nos clients. Notre volonté est d’apporter un conseil optimal en mettant le savoir-faire de toute notre équipe et de notre réseau d’experts à disposition des entrepreneurs désireux d’être accompagnés de manière globale dans l’organisation, l’optimisation et la pérennisation de leur patrimoine dans un contexte globalisé. Cette approche et ce service se fondent sur la maitrise globale d’une chaine de valeurs nous permettant d’agir dans l’intérêt spécifique de nos clients à chaque étape du développement de leur patrimoine ou encore dans le suivi et la mise en place de nos préconisations.

L’ingénierie financière et patrimoniale constitue la quintessence même de notre organisation. Nous sommes convaincus que seule une approche transversale et globale, via une méthodologie éprouvée, apporte une réelle valeur ajoutée et génère une finesse d’analyse qui permet la protection et l’optimisation du patrimoine. L’expertise d’ingénierie financière et patrimoniale d’un multi-family office consiste à analyser de manière holistique et dans un contexte international toutes les sphères composant le patrimoine d’un entrepreneur et des ascendants ou collatéraux savoir sa situation :

- Familiale et juridique
Par exemple : analyse du régime matrimonial, des personnes qui composent le foyer et de leur situations respectives, des libéralités reçues ou effectuées, des situations particulières, des problématiques liées aux familles recomposées, aux personnes placées sous un régime de protection, à la situation des enfants mineurs ou d’un majeur incapable, impact du divorce sur le patrimoine des époux, analyse en droit interne en droit comparé, enjeux transfrontaliers et mobilité, etc.

- Professionnelle et organisationnelle
Par exemple : analyse bilantielle, optimisation de la rémunération, analyse des statuts et de l’organigramme sociétaire, des flux intersociétés, des prévisionnels, des ratios financiers, des valorisations des sociétés du groupe, du statut du dirigeant et la forme sociale des structures, analyse des schémas de transmission intra-familiale, analyse des besoins de financement de l’entreprise, analyse stratégique (levée de fonds, rapprochement avec un concurrent ou un industriel, build-up, fusion-absorption, IPO…), etc.

- Patrimoniale
Par exemple : analyse des postes composant le patrimoine d’un entrepreneur, étude exhaustive des actifs et du passif, des clauses bénéficiaires de contrat d’assurance-vie, de la performance et de la rentabilité, des frais, de la gestion effectuée, des emprunts en cours, des statuts et bilans de toutes sociétés patrimoniales, etc.

- Successorale
Par exemple : analyse et anticipation de l’impact de la succession d’un membre du cercle familial et du chef d’entreprise selon les angles civils et fiscaux, planification financière et successorale en fonction des objectifs familiaux et des actionnaires, gouvernance familiale, etc.

- Fiscale
Par exemple : analyse et anticipation de l’évolution des différents postes fiscaux (IRPP, IFI, imposition des plus-values de cession, droits de succession, droits de donation, etc.) dans un contexte franco-français mais également dans un cadre international (fiscalité internationale pour les enjeux transfrontaliers et la mobilité des dirigeants).

- Prévoyance
Par exemple : analyse et anticipation d’un accident de la vie, d’une situation d’invalidité, d’une perte d’autonomie juridique et financière, de la perte de la gouvernance de l’entreprise, de la sortie forcée de l’actionnariat d’un groupe, de l’ingérence d’un organisme de tutelle, de la perte de la maitrise du patrimoine, mise en place d’outils de protection sur mesure (mandat de protection future, fiducie, trust, conseil d’administration, tiers de confiance, etc.)

Grâce à cette vision d’ensemble transversale nous pouvons ensuite bâtir une stratégie patrimoniale optimale sur-mesure.

Montgrand a été créé avec l’objectif d’accompagner nos clients via une démarche axée autour du conseil et non orientée sur la vente de produits financiers, immobiliers ou autres. Même si la stratégie patrimoniale demeure notre clef de voute, la sélection des investissements qui en découlent est primordiale et donne du sens et une vision pratique à cette dernière.

Selon votre horizon d’investissement, votre âge, votre situation familiale, votre propension au risque, ou encore votre culture financière nous bâtirons ensemble un profil d’investisseur sur-mesure. Si la stratégie d’investissement diffère selon la réflexion patrimoniale globale elle se distingue également des objectifs envisagés : création de revenus immédiats ou futurs, maintien du pouvoir d’achat, protection financière du cercle familial, utilisation de l’effet de levier, création de valeur, financement d’un bien de jouissance ou de rapport, financement d’un projet entrepreneurial, philanthropie, optimisation de la fiscalité, remploi de capitaux suite à une opération d’apport-cession, placement d’excédents de trésorerie d’entreprise ou de holding patrimoniales, etc. Les combinaisons de stratégies d’investissements sont donc nombreuses, et notre rôle consiste en outre à les sélectionner avec attention. Nous ne nous contentons pas d’analyser l’offre existante mais travaillons, souvent via un appel d’offres, en vue de créer et structurer des solutions dédiées uniques et sur mesure en partenariat avec des pure-players et des sociétés de gestion spécialisées et agréées.
Les thématiques d’investissement sur lesquelles nous intervenons régulièrement et avons une expertise reconnue sont les suivantes :

- Immobilier/ Real Estate (RE)
- Private equity (Pe)
- Marchés financiers
- Assurance vie internationale